廈門(mén)銀行股份有限公司關(guān)于2025年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度的公告
證券代碼：601187 證券簡(jiǎn)稱(chēng)：廈門(mén)銀行 公告編號:2025-019
廈門(mén)銀行股份有限公司
關(guān)于2025年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度的公告
廈門(mén)銀行股份有限公司董事會(huì )及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實(shí)性、準確性和完整性承擔法律責任。
重要內容提示：
l 2025年4月28日，廈門(mén)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”或“本行”）第九屆董事會(huì )第十八次會(huì )議審議通過(guò)了《廈門(mén)銀行股份有限公司關(guān)于2025年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度的議案》，關(guān)聯(lián)董事回避表決。該日常關(guān)聯(lián)交易事項需提交股東大會(huì )審議。
l 該日常關(guān)聯(lián)交易事項對公司的持續經(jīng)營(yíng)能力、損益及資產(chǎn)狀況不構成重大影響，不會(huì )對關(guān)聯(lián)方形成較大依賴(lài)。
一、日常關(guān)聯(lián)交易基本情況
（一）日常關(guān)聯(lián)交易履行的審議程序
2025年4月28日，公司第九屆董事會(huì )第十八次會(huì )議審議以6票同意，0票反對，0票棄權通過(guò)了《廈門(mén)銀行股份有限公司關(guān)于2025年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度的議案》，關(guān)聯(lián)董事洪枇杷、李云祥、吳昕顥、王俊彥、陳欣慰、黃金典、湯瓊蘭回避表決，本議案尚需提交股東大會(huì )審議。
獨立董事專(zhuān)門(mén)會(huì )議意見(jiàn)：公司根據經(jīng)營(yíng)需要，對2025年度與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易額度進(jìn)行了合理預計，預計金額及所涉及的交易內容符合業(yè)務(wù)實(shí)際需要，定價(jià)遵循市場(chǎng)化原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，符合公允性原則，符合法律法規和《廈門(mén)銀行股份有限公司章程》等規定，符合公司和公司股東的整體利益。同意將該議案提交董事會(huì )審議，關(guān)聯(lián)董事應按照相關(guān)規定回避表決。
（二）前次日常關(guān)聯(lián)交易的預計和執行情況
2024年5月20日，本行2023年度股東大會(huì )審議通過(guò)《廈門(mén)銀行股份有限公司關(guān)于2024年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度的議案》，批準2024年度預計日常關(guān)聯(lián)交易額度。截至2024年12月31日，前次預計日常關(guān)聯(lián)交易執行情況見(jiàn)下表。
幣種：人民幣
| 序號 |
關(guān)聯(lián)方 |
交易類(lèi)別 |
2024年預計額度 |
2024年預計額度的業(yè)務(wù)品種 |
截至2024年12月末關(guān)聯(lián)交易情況 |
||
| 獲批情況 |
額度使用情況 |
||||||
| 1 |
廈門(mén)金圓投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度50億元（敞口40億元）+他用擔保額度20億元 |
主要用于傳統授信、他用擔保額度、同業(yè)授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
授信額度50億元（敞口40億元）+他用擔保額度18億元 |
傳統授信余額11.29億元（敞口11.29億元）+同業(yè)授信余額4.88億元（敞口4.88億元）+債券投資余額10.9億元（敞口10.9億元）+他用擔保余額0.85億元 |
|
| 非授信類(lèi) |
100億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
0元 |
0元 |
|||
| 2 |
富邦金融控股股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
富邦華一銀行有限公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口9億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口9億元） |
授信余額為0元 |
| 非授信類(lèi) |
50億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
0元 |
0元 |
|||
| 臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0元 |
||
| 非授信類(lèi) |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
0元 |
0元 |
|||
| 富邦銀行（香港）有限公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0元 |
||
| 非授信類(lèi) |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
0元 |
0元 |
|||
| 3 |
福建七匹狼集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度8.4億元（敞口8億元） |
主要用于傳統授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
授信額度4.7億元（敞口4.5億元） |
傳統授信余額3.08億元（敞口3億元） |
|
| 4 |
廈門(mén)國有資本運營(yíng)有限責任公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度3億元（敞口3億元） |
主要用于傳統授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
授信額度3億元（敞口3億元） |
傳統授信余額0.10億元（敞口0.10億元）+債券投資余額1億元（敞口1億元） |
|
| 授信額度3億元（敞口3億元） |
主要用于與本行子公司開(kāi)展的融資租賃業(yè)務(wù) |
0元 |
0元 |
||||
| 5 |
泉舜集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度12億元（敞口8億元） |
主要用于傳統授信業(yè)務(wù) |
授信額度10.6億元（敞口8億元）+他用按揭額度3億元 |
傳統授信余額5.74億元（敞口4.53億元）+他用按揭余額0.01億元 |
|
| 6 |
東江環(huán)保股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度1億元（敞口1億元） |
主要用于傳統授信業(yè)務(wù) |
授信額度0.99億元（敞口0.99億元） |
傳統授信余額0.40億元（敞口0.40億元） |
|
| 7 |
福建海西金融租賃有限責任公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度35億元（敞口25億元） |
主要用于同業(yè)授信、傳統授信業(yè)務(wù) |
授信額度35億元（敞口25億元） |
傳統授信余額57.8萬(wàn)元（敞口57.8萬(wàn)元）+同業(yè)授信余額9.06億元（敞口9.06億元） |
|
| 非授信類(lèi) |
50億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
0元 |
0元 |
|||
| 8 |
廈門(mén)市建潘集團有限公司及其相關(guān)關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度6.5億元（敞口6.5億元） |
主要用于傳統授信業(yè)務(wù) |
授信額度6.09億元（敞口5.61億元） |
傳統授信余額3.21億元（敞口3.16億元） |
|
| 9 |
關(guān)聯(lián)自然人 |
授信類(lèi) |
授信額度2.5億元（敞口2.5億元） |
主要用于信用卡、貸款等業(yè)務(wù) |
授信額度1.5億元（敞口1.5億元） |
授信余額0.8億元 |
|
注：
1. 本行與福建七匹狼集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方年末授信類(lèi)關(guān)聯(lián)交易實(shí)際執行情況與年初預計額度存在一定偏離，該情況系：福建七匹狼集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方在本行的授信額度為業(yè)務(wù)上報時(shí)根據其實(shí)際資金需求對額度做出相應調整導致。
2. 本行子公司與廈門(mén)國有資本運營(yíng)有限責任公司及其關(guān)聯(lián)方年末授信類(lèi)關(guān)聯(lián)交易實(shí)際執行情況與年初預計額度存在一定偏離，該情況系由于企業(yè)調整融資需求。
3. 本行與廈門(mén)金圓投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方、富邦金融控股股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方、福建海西金融租賃有限責任公司年末非授信關(guān)聯(lián)交易實(shí)際執行情況與年初預計額度存在一定偏離，該情況系：2024年本行與關(guān)聯(lián)方在銀行間債券交易市場(chǎng)未形成有效交易。
（三）2025年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度和類(lèi)別
幣種：人民幣
| 序號 |
關(guān)聯(lián)方 |
交易類(lèi)別 |
2024年 預計額度 |
2025年 預計額度 |
預計額度的業(yè)務(wù)品種
|
|
| 1 |
廈門(mén)金圓投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度50億元（敞口40億元）+他用擔保額度20億元 |
授信額度64億元（敞口54億元）+他用擔保額度20億元 |
主要用于傳統授信、他用擔保額度、同業(yè)授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
|
| 非授信類(lèi) |
100億元 |
20億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
|||
| 2 |
富邦金融控股股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
富邦華一銀行有限公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口9億元） |
同業(yè)授信額度20億元（敞口9億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
| 非授信類(lèi) |
50億元 |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
|||
| 臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
||
| 非授信類(lèi) |
10億元 |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
|||
| 富邦銀行（香港）有限公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
||
| 非授信類(lèi) |
10億元 |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
|||
| 3 |
福建七匹狼集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度8.4億元（敞口8億元） |
授信額度5.65億元（敞口5.2億元） |
主要用于傳統授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
|
| 4 |
廈門(mén)國有資本運營(yíng)有限責任公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度3億元（敞口3億元） |
授信額度3億元（敞口3億元） |
主要用于傳統授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
|
| 5 |
泉舜集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度12億元（敞口8億元） |
授信額度12億元（敞口8億元）+他用按揭額度0.5億元 |
主要用于傳統授信業(yè)務(wù) |
|
| 6 |
東江環(huán)保股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度1億元（敞口1億元） |
授信額度0.99億元（敞口0.99億元） |
主要用于傳統授信業(yè)務(wù) |
|
| 7 |
福建海西金融租賃有限責任公司 |
授信類(lèi) |
同業(yè)授信額度35億元（敞口25億元） |
授信額度35億元（敞口25億元） |
主要用于同業(yè)授信、傳統授信業(yè)務(wù) |
|
| 非授信類(lèi) |
50億元 |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費用 |
|||
| 8 |
廈門(mén)市建潘集團有限公司及其相關(guān)關(guān)聯(lián)方 |
授信類(lèi) |
授信額度6.5億元（敞口6.5億元） |
授信額度6.09億元（敞口5.61億元） |
主要用于傳統授信業(yè)務(wù) |
|
| 9 |
關(guān)聯(lián)自然人 |
授信類(lèi) |
授信額度2.5億元（敞口2.5億元） |
授信額度2.5億元（敞口2.5億元） |
主要用于信用卡、貸款等業(yè)務(wù) |
|
注：1.上述關(guān)聯(lián)法人、關(guān)聯(lián)自然人包括銀行業(yè)監督管理機構定義的關(guān)聯(lián)方和中國證監會(huì )定義的關(guān)聯(lián)方。
2.上述關(guān)聯(lián)方的授信類(lèi)交易預計額度余額合計不超過(guò)大額風(fēng)險暴露制度要求；傳統授信包括但不限于貸款、銀行承兌匯票、國內信用證等業(yè)務(wù)；同業(yè)授信包含利率債質(zhì)押融出業(yè)務(wù)、外匯即期和黃金即期等低信用風(fēng)險授信，以及同存、拆放、借款、債券投資、外匯遠掉期業(yè)務(wù)等有敞口授信；同業(yè)交易包括現券交易、銷(xiāo)售服務(wù)等非授信業(yè)務(wù)。
3.上述授信類(lèi)日常關(guān)聯(lián)交易可以滾動(dòng)發(fā)生，任一時(shí)點(diǎn)的余額不超過(guò)上述預計額度。對于非授信類(lèi)日常關(guān)聯(lián)交易，累計交易金額（發(fā)生額）合計不超過(guò)預計額度。
4.以上預計額度不構成本行對客戶(hù)的承諾。預計額度內的關(guān)聯(lián)交易實(shí)際發(fā)生時(shí)，將按本行授權制度履行業(yè)務(wù)風(fēng)險及關(guān)聯(lián)交易審批程序，實(shí)際交易方案以本行有權審批機構出具的書(shū)面批復為準。
5.本次預計額度的有效期自本行2024年度股東大會(huì )審議通過(guò)2025年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度之日起至2025年度股東大會(huì )審議通過(guò)2026年度日常關(guān)聯(lián)交易預計額度之日止。
6.（1）本行2025年與廈門(mén)金圓投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方的預計額度與上年度執行情況存在一定調整，系由于：本行擬進(jìn)一步加強與廈門(mén)金圓投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)合作往來(lái)，本年度預計額度擬調增14億元。（2）本行2025年與廈門(mén)金圓投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方、富邦金融控股股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方、福建海西金融租賃有限責任公司的預計額度與上年度執行情況存在一定調整，系由于：基于對市場(chǎng)環(huán)境的研判及戰略協(xié)同深化的規劃，本行與關(guān)聯(lián)方的同業(yè)非授信業(yè)務(wù)仍存在合作的可能性。
二、關(guān)聯(lián)方介紹和關(guān)聯(lián)關(guān)系
（一）廈門(mén)金圓投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
廈門(mén)金圓投資集團有限公司（統一社會(huì )信用代碼：9135020057503085XG）為國有企業(yè)，成立于2011年7月13日，控股股東為廈門(mén)市財政局，注冊地址為思明區展鴻路82號廈門(mén)國際金融中心46層4610-4620單元，法定代表人李云祥，注冊資本304.08億元，主營(yíng)業(yè)務(wù)包括產(chǎn)業(yè)投資和股權投資的管理與運營(yíng)、土地綜合開(kāi)發(fā)與運營(yíng)、以及對金融、工業(yè)、文化、服務(wù)、信息等行業(yè)的投資與運營(yíng)等。截至2024年9月末，廈門(mén)金圓投資集團有限公司資產(chǎn)總額697.74億元，凈資產(chǎn)413.48億元，實(shí)現營(yíng)業(yè)收入55.91億元，凈利潤6.75億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
廈門(mén)金圓投資集團有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東之一，本行董事李云祥先生為該企業(yè)董事長(cháng)及法定代表人，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項、第四項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（二）富邦金融控股股份有限公司（下稱(chēng)“富邦金控”）及其關(guān)聯(lián)方
1.富邦華一銀行有限公司（下稱(chēng)“富邦華一銀行”）
（1）基本情況
富邦華一銀行成立于1997年3月20日，公司類(lèi)型為有限責任公司（臺港澳合資），法定代表人為馬立新，注冊地址為中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道1168號A座101室、18樓、19樓及20樓，經(jīng)營(yíng)范圍為在下列范圍內經(jīng)營(yíng)對各類(lèi)客戶(hù)的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(cháng)期貸款；辦理票據承兌與貼現；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券；提供信用證服務(wù)及擔保；辦理國內外結算；買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；代理保險；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；提供資信調查和咨詢(xún)服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理機構批準的其他業(yè)務(wù)。富邦華一銀行注冊資本為人民幣24.45億元，其中富邦金融控股股份有限公司（下稱(chēng)“富邦金控”）持股42.09%、臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司（下稱(chēng)“臺北富邦銀行”）持股57.91%，臺北富邦銀行為富邦金控全資子公司。截至2024年9月末，富邦華一銀行資產(chǎn)總額1389.83億元，凈資產(chǎn)100.68億元，2024年1-9月實(shí)現營(yíng)業(yè)收入14.84億元，凈利潤3.27億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
富邦華一銀行為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關(guān)聯(lián)方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第四項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
2.臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司
（1）基本情況
臺北富邦銀行為富邦金控全資子公司，由臺北銀行與富邦銀行于2005年1月1日正式整并而成，董事長(cháng)為蔡明興，地址為臺北市中山區中山北路2段50號，主要提供各地法人、個(gè)人客戶(hù)所需之存款、放款、外匯、財富管理、信托、信用卡及電子商務(wù)等金融服務(wù)。截至2024年9月末，臺北富邦銀行資產(chǎn)總額（折合人民幣，下同）10299.51億元，凈資產(chǎn)705.70億元，2024年1-9月實(shí)現營(yíng)業(yè)收入141.52億元，凈利潤56.94億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
臺北富邦銀行為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關(guān)聯(lián)方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第四項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
3.富邦銀行（香港）有限公司
（1）基本情況
富邦銀行（香港）有限公司是富邦金控的全資子公司，董事長(cháng)為蔡明忠，地址為香港中環(huán)德輔道中38號富邦銀行大廈，為客戶(hù)提供全面的優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)，包括零售及商業(yè)銀行、財富管理、金融市場(chǎng)、證券及投資服務(wù)。截至2024年6月末，富邦銀行（香港）有限公司總資產(chǎn)（折合人民幣，下同）1390.57億元，凈資產(chǎn)149.62億元，2024年1-6月實(shí)現營(yíng)業(yè)收入12.83億元，凈利潤4.03億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
富邦銀行（香港）有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關(guān)聯(lián)方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第四項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（三）福建七匹狼集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
福建七匹狼集團有限公司（統一社會(huì )信用代碼：91350582156463765M）成立于2002年1月18日，公司類(lèi)型為有限責任公司（自然人投資或控股），法定代表人周永偉，注冊資本15.00億元，其中周永偉持股37.82%、周少雄持股31.09%、周少明持股31.09%。注冊地址位于福建省晉江市金井中興南路655號。福建七匹狼集團有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)涉及服裝、房地產(chǎn)、類(lèi)金融投資等多個(gè)領(lǐng)域。其中，服裝生產(chǎn)與銷(xiāo)售是公司收入的主要來(lái)源。截至2024年9月末，福建七匹狼集團有限公司資產(chǎn)總額293.97億元，凈資產(chǎn)171.8億元，實(shí)現營(yíng)業(yè)收入44.41億元，凈利潤6.85億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
福建七匹狼集團有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東之一，本行董事陳欣慰先生為該集團董事，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項、第四項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（四）廈門(mén)國有資本運營(yíng)有限責任公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
廈門(mén)國有資本運營(yíng)有限責任公司（統一社會(huì )信用代碼：91350200MA32BXP11Y）成立于2018年12月14日，公司類(lèi)型為其他有限責任公司，法定代表人為張立勇，注冊資本50億元，注冊地址為中國(福建)自由貿易試驗區廈門(mén)片區同益路9號地產(chǎn)大廈第6層。廈門(mén)國有運營(yíng)有限責任公司經(jīng)營(yíng)范圍主要為對第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)的投資（法律、法規另有規定除外）；依法從事對非公開(kāi)交易的企業(yè)股權進(jìn)行投資以及相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)；投資管理（法律、法規另有規定除外）。截至2024年9月末合并數據，廈門(mén)國有資本運營(yíng)有限責任公司資產(chǎn)總額71.20億元，凈資產(chǎn)50.47億元，實(shí)現營(yíng)業(yè)收入9.33億元，凈利潤5361萬(wàn)元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
廈門(mén)國有資本運營(yíng)有限責任公司為本行主要股東廈門(mén)國有資本資產(chǎn)管理有限公司的控股股東，符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（五）泉舜集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
泉舜集團有限公司（統一社會(huì )信用代碼：91350200612294767L）成立于1998年3月6日，法定代表人吳泉水，注冊資本為人民幣5,600.00萬(wàn)元，是泉舜集團（香港）控股有限公司全資子公司，企業(yè)類(lèi)型為有限責任公司（港澳臺法人獨資），經(jīng)營(yíng)住所位于廈門(mén)市湖里區枋湖北二路1521號泉舜大廈8-9層。泉舜集團以房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)為主營(yíng)業(yè)務(wù)，集科技研發(fā)、教育與健康產(chǎn)業(yè)、工業(yè)制造和工程承包為一體。截至2024年11月，泉舜集團總資產(chǎn)76.61億元，凈資產(chǎn)32.39億元，實(shí)現營(yíng)業(yè)收入43.44億元，凈利潤1.63億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
泉舜集團有限公司為本行主要股東泉舜集團（廈門(mén)）房地產(chǎn)股份有限公司的控股股東，為本行監事吳燦鑫先生擔任董事的企業(yè)，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（六）東江環(huán)保股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
東江環(huán)保股份有限公司（統一社會(huì )信用代碼: 91440300715234767U）為深交所主板上市公司，成立于1999年9月16日，公司類(lèi)型為股份有限公司，法定代表人王碧安，注冊資本11.05億元，注冊地址為廣東省深圳市南山區高新區北區朗山路9號東江環(huán)保大樓1樓、3樓、8樓北面、9-12樓。東江環(huán)保股份有限公司經(jīng)營(yíng)范圍主要為危險廢物治理、水和二氧化碳等礦產(chǎn)地質(zhì)勘查、固體礦產(chǎn)地質(zhì)勘查、能源礦產(chǎn)地質(zhì)勘查、廢棄電器電子產(chǎn)品的回收與處理等。截至2024年9月末，東江環(huán)保股份有限公司資產(chǎn)總額116.08億元，凈資產(chǎn)46.12億元；實(shí)現營(yíng)業(yè)收入24.67億元，凈利潤-4.35億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
東江環(huán)保股份有限公司為本行主要股東佛山電器照明股份有限公司的控股股東控制的企業(yè)，符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（七）福建海西金融租賃有限責任公司
（1）基本情況
福建海西金融租賃有限責任公司（統一社會(huì )信用代碼: 91350500MA2XNL6NXX）,成立于2016年9月9日，公司類(lèi)型為其他有限責任公司，法定代表人潘青松，注冊資本12億元人民幣，注冊地址為福建省泉州市豐澤區濱海街102號廈門(mén)銀行泉州分行大廈25、26層。福建海西金融租賃有限責任公司主營(yíng)業(yè)務(wù)為：融資租賃業(yè)務(wù)；轉讓和受讓融資租賃資產(chǎn)；固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東3個(gè)月（含）以上定期存款；同業(yè)拆借；向金融機構借款；境外借款；租賃物變賣(mài)及處理業(yè)務(wù)；經(jīng)濟咨詢(xún)；發(fā)行債券；在境內保稅地區設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)；資產(chǎn)證券化；為控股子公司、項目公司對外融資提供擔保；銀監會(huì )批準的其他業(yè)務(wù)。截至2024年末，福建海西金融租賃有限責任公司資產(chǎn)總額173.42億；實(shí)現營(yíng)收6.32億元，凈利潤3.68億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
福建海西金融租賃有限責任公司為本行控股子公司，符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第四項中規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（八）廈門(mén)市建潘集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
廈門(mén)市建潘集團有限公司（統一社會(huì )信用代碼：91350200562808909M）成立于2010年10月27日，公司類(lèi)型為有限責任公司（自然人投資或控股），法定代表人為溫建懷，注冊地址位于廈門(mén)市同安區西柯鎮西柯一里５號６２４室，注冊及實(shí)收資本0.78億元，其中溫建懷持股59.10%、潘孝貞持股39.40%、鄭峰持股1.5%。集團經(jīng)營(yíng)范圍為對第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)的投資（法律、法規另有規定除外）；投資咨詢(xún)（法律、法規另有規定除外）；企業(yè)管理咨詢(xún)；商務(wù)信息咨詢(xún)；提供企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)策劃服務(wù)；經(jīng)營(yíng)各類(lèi)商品和技術(shù)的進(jìn)出口（不另附進(jìn)出口商品目錄），但國家限定公司經(jīng)營(yíng)或禁止進(jìn)出口的商品及技術(shù)除外；軟件開(kāi)發(fā)；信息系統集成服務(wù)；信息技術(shù)咨詢(xún)服務(wù)；其他機械設備及電子產(chǎn)品批發(fā)；五金產(chǎn)品批發(fā)；自有房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。目前廈門(mén)市建潘集團有限公司及子公司金牌廚柜家居科技股份有限公司、廈門(mén)市華瑞中盈商貿有限公司、廈門(mén)美樂(lè )居商貿有限公司在本行有授信余額。截至2024年9月末，廈門(mén)市建潘集團有限公司（本部）總資產(chǎn)15.08億元，凈資產(chǎn)1.3億元，實(shí)現營(yíng)業(yè)收入0.14億元，凈利潤0.16億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
廈門(mén)市建潘集團有限公司為本行主要股東之一，本行監事鄭峰先生為該集團監事，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第五款規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項規定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（九）關(guān)聯(lián)自然人
本行關(guān)聯(lián)自然人包括銀行業(yè)監督管理機構定義的關(guān)聯(lián)自然人和中國證監會(huì )定義的關(guān)聯(lián)自然人，具體如下：
《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》定義的關(guān)聯(lián)自然人：
1.銀行保險機構的自然人控股股東、實(shí)際控制人，及其一致行動(dòng)人、最終受益人；
2.持有或控制銀行保險機構5%以上股權的，或持股不足5%但對銀行保險機構經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的自然人；
3.銀行保險機構的董事、監事、總行（總公司）和重要分行（分公司）的高級管理人員，以及具有大額授信、資產(chǎn)轉移、保險資金運用等核心業(yè)務(wù)審批或決策權的人員；
4.上述第1項、第2項和第3項所列關(guān)聯(lián)方的配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹；
5.以下關(guān)聯(lián)方的董事、監事、高級管理人員：
（1）銀行保險機構的法人控股股東、實(shí)際控制人，及其一致行動(dòng)人、最終受益人；
（2）持有或控制銀行保險機構5%以上股權的，或者持股不足5%但對銀行保險機構經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的法人或非法人組織，及其控股股東、實(shí)際控制人、一致行動(dòng)人、最終受益人。
《上海證券交易所股票上市規則》定義的關(guān)聯(lián)自然人：
1.直接或者間接持有上市公司5%以上股份的自然人；
2.上市公司董事、監事和高級管理人員；
3.直接或者間接地控制上市公司的法人（或者其他組織）的董事、監事和高級管理人員；
4.本款第1項、第2項所述人士的關(guān)系密切的家庭成員。
在過(guò)去12個(gè)月內或者相關(guān)協(xié)議或者安排生效后的12個(gè)月內，存在上述所述情形之一的自然人，為上市公司的關(guān)聯(lián)人。
三、關(guān)聯(lián)交易主要內容和定價(jià)政策
本行預計的2025年度日常關(guān)聯(lián)交易屬于正常經(jīng)營(yíng)范圍內的常規業(yè)務(wù)。本行實(shí)際發(fā)生關(guān)聯(lián)交易時(shí)按照等價(jià)有償、公允市值的原則定價(jià)，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，不存在損害本行及中小股東利益的情況。
四、關(guān)聯(lián)交易目的和對本行的影響
上述日常關(guān)聯(lián)交易屬于本行正常經(jīng)營(yíng)范圍內的常規業(yè)務(wù)，有利于充分發(fā)揮優(yōu)質(zhì)關(guān)聯(lián)方客戶(hù)資源優(yōu)勢，積極穩妥拓展本行業(yè)務(wù)。
本行與關(guān)聯(lián)方之間的交易按照等價(jià)有償、公允市價(jià)的原則定價(jià)，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，不存在利益輸送及價(jià)格操縱行為，沒(méi)有損害本行和股東的利益，符合交易管理要求的公允性原則，不會(huì )對本行的持續經(jīng)營(yíng)能力、損益及資產(chǎn)狀況構成不利影響，不影響本公司獨立性，不會(huì )對關(guān)聯(lián)方形成較大依賴(lài)。
特此公告。
廈門(mén)銀行股份有限公司董事會(huì )
2025年4月28日