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   業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

單位協(xié)定存款是客戶(hù)按照與我行約定的存款額度開(kāi)立結算賬戶(hù)，賬戶(hù)中超過(guò)存款額度的部分，我行將其轉入協(xié)定賬戶(hù)，并以?xún)?yōu)惠利率計息的存款品種。

 

   適用對象

 

凡符合開(kāi)立人民幣單位活期存款賬戶(hù)條件的企業(yè)、事業(yè)、機關(guān)、部隊、社會(huì )團體等均可開(kāi)立人民幣單位協(xié)定存款賬戶(hù)。

 

   業(yè)務(wù)特色

 

更好地獲得利息收入；支持企業(yè)合理運用資金，提高資金效益。

 

   辦理流程

 

★   企業(yè)提供業(yè)務(wù)申請及證明資料；

 

★   我行依據開(kāi)戶(hù)企業(yè)的存款和結算往來(lái)情況，核定結算帳戶(hù)需用于業(yè)務(wù)備付的資金額度；與企業(yè)簽定《協(xié)定存款合同》；

 

★   營(yíng)業(yè)過(guò)程中，當結算帳戶(hù)活期存款余額不足支付時(shí)，不足的部分我行主動(dòng)以該結算帳戶(hù)下協(xié)定存款用于支付，直至協(xié)定存款余額為零止；每日營(yíng)業(yè)終了，當結算帳戶(hù)活期存款余額低于業(yè)務(wù)備付資金額度時(shí)，將自動(dòng)以該結算帳戶(hù)下的協(xié)定存款資金補足結算帳戶(hù)業(yè)務(wù)備付資金額度，如果協(xié)定存款資金不足以彌補結算帳戶(hù)的業(yè)務(wù)備付資金額度，協(xié)定存款余額為零；當結算帳戶(hù)活期存款余額超過(guò)業(yè)務(wù)備付資金額度，超過(guò)部分的資金將自動(dòng)以協(xié)定存款利率計息；

 

★   企業(yè)提出終止合同的，經(jīng)辦行終止協(xié)定存款合同、進(jìn)行結息，即日起將該結算帳戶(hù)取消業(yè)務(wù)備付資金額度下限管理；

 

★   企業(yè)提出銷(xiāo)戶(hù)的，經(jīng)辦行終止協(xié)定存款合同、進(jìn)行結息，連同活期存款本息按企業(yè)要求進(jìn)行劃轉。