廈門(mén)銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易公告
廈門(mén)銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易公告
根據《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險監督管理委員會(huì )令〔2022〕1號）要求，現將本行重大關(guān)聯(lián)交易情況披露如下：
一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標的情況
經(jīng)本行第九屆董事會(huì )第八次會(huì )議審議通過(guò)，同意廈門(mén)金美信消費金融有限責任公司本次向本行申請同業(yè)授信額度6億元（敞口6億元）。金圓集團于2024年6月19日于本行獲批綜合授信50億元（集團敞口合控40億元）+他用擔保額度18億元。金圓集團敞口合控不超過(guò)40億元，且不得超過(guò)本行銀行本部資本凈額的15%。
本次交易標的：2024年9月20日，一級市場(chǎng)中標廈門(mén)金圓投資集團有限公司發(fā)行的中期票據（24金圓投資MTN002），金額1億元。
二、交易對手情況
關(guān)聯(lián)法人名稱(chēng)：廈門(mén)金圓投資集團有限公司
經(jīng)濟性質(zhì)/類(lèi)型：國有獨資
法定代表人： 檀莊龍
注冊地：福建省廈門(mén)市
注冊資本：人民幣2999773.1317萬(wàn)元
經(jīng)營(yíng)范圍：1、對金融、工業(yè)、文化、服務(wù)、信息等行業(yè)的投資與運營(yíng)；2、產(chǎn)業(yè)投資、股權投資的管理與運營(yíng)；3、土地綜合開(kāi)發(fā)與運營(yíng)、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)；4、其他法律、法規規定未禁止或規定需經(jīng)審批的項目，自主選擇經(jīng)營(yíng)項目，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（法律法規規定必須辦理審批許可才能從事的經(jīng)營(yíng)項目，必須在取得審批許可證明后方能營(yíng)業(yè)）
與本行關(guān)聯(lián)關(guān)系：廈門(mén)金圓投資集團有限公司為本行主要股東之一，持有本行19.18%股份。
關(guān)聯(lián)法人名稱(chēng)：廈門(mén)金美信消費金融有限責任公司
經(jīng)濟性質(zhì)/類(lèi)型：國有參股
法定代表人：陳俊斌
注冊地：福建省廈門(mén)市
注冊資本：人民幣50000萬(wàn)元
經(jīng)營(yíng)范圍：1、發(fā)放個(gè)人消費貸款；2、接受股東境內子公司及境內股東的存款；3、向境內金融機構借款；4、經(jīng)批準發(fā)行金融債券；5、境內同業(yè)拆借；6、與消費金融相關(guān)的咨詢(xún)、代理業(yè)務(wù)；7、代理銷(xiāo)售與消費貸款相關(guān)的保險產(chǎn)品；8、固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)；9、經(jīng)銀保監會(huì )批準的其他業(yè)務(wù)。
與本行關(guān)聯(lián)關(guān)系：廈門(mén)金美信消費金融有限責任公司為廈門(mén)金圓投資集團有限公司參股企業(yè)。
三、定價(jià)政策
本行與金圓集團的關(guān)聯(lián)交易定價(jià)遵守相關(guān)法律法規和監管規定，遵守商業(yè)原則，按本行業(yè)務(wù)審批與定價(jià)制度履行相應審批手續，以不優(yōu)于本行對非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行。
四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應比例
截至報告日，金圓集團在本行授信總額為人民幣50億元（敞口40億元），敞口金額占本行上季度末（2024年第二季度末）資本凈額的11.26%。
五、董事會(huì )決議，風(fēng)險控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì )的意見(jiàn)或決議情況
本次關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)第九屆董事會(huì )風(fēng)險控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì )第六次會(huì )議初審，并提交第九屆董事會(huì )第八次會(huì )議審議通過(guò)，關(guān)聯(lián)董事回避表決，其他董事均表決同意。
六、獨立董事發(fā)表意見(jiàn)情況
根據《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等有關(guān)規定，本行獨立董事對《廈門(mén)銀行股份有限公司關(guān)于廈門(mén)金美信消費金融有限責任公司向公司申請授信的議案》均發(fā)表了獨立意見(jiàn)，認為本次關(guān)聯(lián)交易屬于公司日常經(jīng)營(yíng)范圍內的常規業(yè)務(wù)，公司與關(guān)聯(lián)方之間的交易遵循市場(chǎng)化定價(jià)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關(guān)聯(lián)交易決策程序符合法律法規和《廈門(mén)銀行股份有限公司章程》的規定。
特此公告。
廈門(mén)銀行股份有限公司
2024年10月14日