廈門(mén)銀行龍巖上杭支行警銀聯(lián)動(dòng)，成功阻斷電詐陷阱獲表彰
2025年8月19日上午，廈門(mén)銀行龍巖上杭支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內，一場(chǎng)與電信詐騙的“無(wú)聲較量”悄然展開(kāi)。憑借工作人員的高度警惕和警銀聯(lián)動(dòng)的快速響應，一名險些淪為電詐“工具人”的群眾被及時(shí)勸阻。8月21日，上杭縣公安局、反詐聯(lián)席辦及人民銀行領(lǐng)導專(zhuān)程來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，為參與攔截的工作人員頒發(fā)表?yè)P信，點(diǎn)贊這場(chǎng)精準高效的反詐協(xié)作。
客戶(hù)異常露破綻，柜員警覺(jué)破迷局
當天9時(shí)左右，一名中年男性客戶(hù)神色慌張地快步走入網(wǎng)點(diǎn)，目光游離間不時(shí)查看手機，焦慮情緒溢于言表。當值柜員敏銳捕捉到異常，主動(dòng)上前詢(xún)問(wèn)：“先生您好，請問(wèn)您需要辦理什么業(yè)務(wù)？”客戶(hù)語(yǔ)氣急促，稱(chēng)要新辦一張儲蓄卡用于收款，卻對具體用途含糊其辭。
在柜員的耐心追問(wèn)下，客戶(hù)才透露是要接收“扶貧基金”款項。這一說(shuō)法立即讓柜員警覺(jué)起來(lái)——近期電信詐騙案件高發(fā)，尤其是冒充政府部門(mén)的詐騙手法頻發(fā)，“扶貧基金”正是常見(jiàn)誘餌。柜員進(jìn)一步要求提供相關(guān)證明，客戶(hù)隨即展示手機聊天記錄：對方自稱(chēng)“中央扶貧辦公室工作人員”，出示偽造的電子工作證，還特別要求必須辦理廈門(mén)銀行或中成村鎮銀行的儲蓄卡作為收款賬戶(hù)。
更可疑的是，聊天記錄里還有一張“公益活動(dòng)愛(ài)心大使”獎?wù)抡掌?，對方謊稱(chēng)“您的同事都已經(jīng)成功收到款項了”，試圖打消客戶(hù)疑慮。而當被問(wèn)及職業(yè)時(shí)，客戶(hù)僅含糊表示從事互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)，拒絕透露更多信息。這些反常細節，與銀行反詐培訓中強調的詐騙特征高度吻合。
緊急聯(lián)動(dòng)搶時(shí)間，多方協(xié)作阻騙局
柜員立即將情況報告給營(yíng)業(yè)部主任，主任介入后向客戶(hù)詳細解釋此類(lèi)詐騙的常見(jiàn)套路，可客戶(hù)已被深度洗腦，執意要離開(kāi)。為爭取寶貴時(shí)間，柜員以“需要完善開(kāi)戶(hù)資料”為由暫緩業(yè)務(wù)辦理，主任則迅速報警。
遺憾的是，警方趕到時(shí)客戶(hù)已離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。民警第一時(shí)間電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)，對方卻拒不配合，不愿告知位置。情況緊急，民警立即通報縣局反詐中心，中心迅速指派客戶(hù)戶(hù)籍地民警上門(mén)，聯(lián)合其家屬開(kāi)展工作。在家屬協(xié)助下，民警現場(chǎng)核查發(fā)現，客戶(hù)手機內下載了一個(gè)名為“民富國強”的APP，客服正以“幫助申請‘中國夢(mèng)’扶貧計劃補貼”為由，誘導其辦理銀行卡接收所謂“扶貧款”，實(shí)則企圖利用該賬戶(hù)轉移詐騙資金。
民警當場(chǎng)向客戶(hù)揭露騙局本質(zhì)，告知其淪為電詐“工具人”的法律風(fēng)險，并播放相關(guān)反詐宣傳視頻。最終，客戶(hù)幡然醒悟，當場(chǎng)卸載了涉詐APP，一場(chǎng)潛在的風(fēng)險被成功化解。
表彰肯定鼓干勁，共筑反詐防護網(wǎng)
8月21日，上杭縣公安局副局長(cháng)陳文亮、縣反詐聯(lián)席辦專(zhuān)職副主任張朝進(jìn)、中國人民銀行龍巖市分行上杭營(yíng)業(yè)管理部副主任吳少雄專(zhuān)程來(lái)到廈門(mén)銀行龍巖上杭支行，為當值柜員和營(yíng)業(yè)部主任頒發(fā)表?yè)P信。他們高度肯定了工作人員的責任意識和專(zhuān)業(yè)素養，強調此次成功攔截是警銀聯(lián)動(dòng)防范電信詐騙的典型范例，充分展現了金融機構在守護群眾資金安全中的重要作用。
支行行長(cháng)劉耀徽表示，將以此次表彰為契機，持續強化員工反詐培訓，細化業(yè)務(wù)辦理中的風(fēng)險排查機制，進(jìn)一步深化與警方的聯(lián)動(dòng)協(xié)作，切實(shí)筑牢反詐防線(xiàn)。
反詐提醒：警惕“補貼”幌子，守住資金安全
此次案例再次警示：凡是要求新辦指定銀行卡接收“政府補貼”“扶貧款項”的，極可能是詐騙。正規政府補助項目有嚴格規范的發(fā)放流程，絕不會(huì )通過(guò)私人社交賬號聯(lián)系，更不會(huì )指定銀行開(kāi)戶(hù)。
警方提醒，廣大市民如遇類(lèi)似可疑情況，務(wù)必保持警惕，及時(shí)撥打96110反詐專(zhuān)線(xiàn)咨詢(xún)，切勿輕信陌生人指令，避免成為電詐“工具人”。
廈門(mén)銀行龍巖上杭支行也將繼續堅守“金融為民”初心，與社會(huì )各界攜手，共同織密反詐防護網(wǎng)，守護好群眾的“錢(qián)袋子”。